Patrimoine SA, Florence BRAU BILLOD … La presse en parle !

Florence Brau Billod, conseillère en gestion de patrimoine à Marseille, conseille un jeune couple sur le régime matrimonial le plus judicieux à adopter avant un premier achat.

Extrait 2018

C’est la période des bilans et des prévisions…vous en avez certainement déjà lu des dizaines qui rappellent que 2017 restera marquée par la politique. Élections en Europe, actions des banques centrales, mandat de Donald Trump… Les marchés ont évolué au gré de ces évènements qui, dans l’ensemble, ont été favorables aux actions. En milieu d’année 2017, le terme d’alignement des planètes marque une croissance mondiale en hausse et donc l’enthousiasme des investisseurs. Mais quelles perspectives pour 2018 ? Euphorie, crise ? Notre métier n’est pas d’être médium, ni astrologue… et lorsqu’il y a des consensus, par expérience nous préférons être méfiants. Travailler dans le respect de la réglementation alors qu’une manne de nouveaux produits tout aussi insolites les uns que les autres sont sur le marché (diamant, Bitcoin,…). Etudier avec vous les impacts des différentes mesures qui s’imposent à vous (IFI, hausse CSG, prélèvements à la source, « année blanche »…). Identifier, sélectionner des professionnels spécialisés dans différents domaines (immobilier, gestion action, assurance-vie…) qui répondent à une liste de critères d’exigence et d’excellence. Poser ainsi les bases d’une relation de confiance et professionnelle. Et enfin, quant aux anticipations hasardeuses…nous préférons la pédagogie et la gestion des émotions de l’investisseur à un événement.

Florence Brau Billod, présidente de Patrimoine S.A., propose à Marie et Pierre, couple sans enfants des solutions pour profiter de leur patrimoine sans risquer de « brader l’immobilier ».

Extrait 2017

Aider ses enfants, mais pas au détriment du train de vie du couple. La présidente de Patrimoine S.A., Florence Brau Billod encourage Martine et Patrick à « penser à eux ».

Un couple de retraités soucieux d’équité entre les enfants reçoit les conseils de Florence Brau Billod, présidente de Patrimoine S.A. à Marseille, en matière de placements.

Florence Brau Billod, présidente de Patrimoine S.A., trouve des solutions pour permettre à Charlotte de continuer à habiter sa maison malgré des charges de crédit élevées.

Soucieuse d’appréhender la baisse de ses revenus, Marie fait approuver ses choix par Florence Brau Billod, conseillère en gestion de patrimoine indépendante à Marseille.

« A l’occasion de la tenue du Conseil d’Administration de la Chambre Nationale des Conseils en investissements Financiers, Florence BRAU BILLOD, vice-Présidente et déléguée de la région PACA a invité les membres de la CNCEF et CNCIF ainsi que les administrateurs respectifs à Marseille dans le prestigieux Palais de la Bourse. »

Hélène bénéficie des conseils de Florence Brau Billod, présidente de Patrimoine S.A., pour effectuer un investissement locatif.