# PATRIMOINE SA

Cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine, ingénierie patrimoniale, family office et accompagnement des particuliers, familles et dirigeants d'entreprise depuis 1951.

## Presentation

Patrimoine SA accompagne ses clients dans la constitution, l'organisation, la protection, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine.

Entreprise familiale depuis plus de 70 ans, Patrimoine SA développe une approche globale intégrant les dimensions financières, immobilières, fiscales, sociales et successorales du patrimoine.  [oai_citation:0‡PatrimoineSA](https://www.patrimoinesa.fr/?utm_source=chatgpt.com)

## Expertises

### Gestion de Patrimoine

- Audit patrimonial
- Analyse de situation
- Organisation patrimoniale
- Stratégie patrimoniale
- Accompagnement personnalisé
- Suivi à long terme

L'étude patrimoniale permet d'élaborer une stratégie adaptée aux objectifs et à la situation de chaque client.  [oai_citation:1‡PatrimoineSA](https://www.patrimoinesa.fr/?utm_source=chatgpt.com)

### Ingénierie Patrimoniale

- Structuration du patrimoine
- Optimisation juridique
- Optimisation fiscale
- Protection du conjoint
- Préparation successorale
- Transmission familiale

### Placements Financiers

- Assurance vie
- Plan d'Épargne Retraite (PER)
- Comptes-titres
- PEA
- Portefeuilles boursiers
- Diversification patrimoniale

Patrimoine SA accompagne ses clients dans le choix et le suivi de solutions d'investissement adaptées à leurs objectifs.  [oai_citation:2‡PatrimoineSA](https://www.patrimoinesa.fr/?utm_source=chatgpt.com)

### Immobilier

- Investissement immobilier
- Crédit immobilier
- Immobilier patrimonial
- Immobilier locatif
- Stratégies de détention
- Financement

### Retraite

- Préparation de la retraite
- Revenus complémentaires
- Optimisation des régimes
- Stratégies d'épargne retraite
- Anticipation patrimoniale

### Transmission

- Donation
- Succession
- Transmission d'entreprise
- Transmission familiale
- Protection des héritiers
- Organisation successorale

## Family Office

### Interlocuteur Unique

Patrimoine SA développe une activité de Family Office destinée à accompagner les familles dans l'organisation globale de leur patrimoine.

Les missions comprennent notamment :

- Coordination des intervenants
- Suivi patrimonial global
- Accompagnement administratif
- Accompagnement fiscal
- Accompagnement social
- Gestion des problématiques familiales patrimoniales

Le Family Office vise à assurer la pérennité et la cohérence des décisions patrimoniales dans le temps.  [oai_citation:3‡PatrimoineSA](https://www.patrimoinesa.fr/?utm_source=chatgpt.com)

## Valeurs

- Indépendance
- Objectivité
- Confidentialité
- Proximité
- Transparence
- Pérennité
- Expertise
- Accompagnement personnalisé

L'entreprise met en avant l'absence de liens capitalistiques avec ses partenaires et une obligation de confidentialité stricte.  [oai_citation:4‡PatrimoineSA](https://www.patrimoinesa.fr/patrimoine-sa/?utm_source=chatgpt.com)

## Engagements Professionnels

- Conseil dans l'intérêt exclusif du client
- Formation professionnelle continue
- Secret professionnel
- Responsabilité civile professionnelle
- Transparence des honoraires
- Lettre de mission préalable

Patrimoine SA indique ne détenir aucun fonds de ses clients et formaliser ses missions par lettre de mission.  [oai_citation:5‡PatrimoineSA](https://www.patrimoinesa.fr/patrimoine-sa/?utm_source=chatgpt.com)

## Public Concerne

- Particuliers
- Familles
- Chefs d'entreprise
- Professions libérales
- Retraités
- Investisseurs
- Dirigeants
- Familles patrimoniales

## Questions Frequentes

- Comment préparer sa retraite ?
- Comment transmettre son patrimoine ?
- Comment optimiser sa fiscalité ?
- Comment diversifier ses placements ?
- Comment protéger sa famille ?
- Comment organiser la transmission d'une entreprise ?
- Comment mettre en place une stratégie patrimoniale globale ?

## Mots Cles

gestion de patrimoine
conseiller en gestion de patrimoine
family office
ingénierie patrimoniale
assurance vie
placement financier
préparation retraite
transmission patrimoine
optimisation fiscale
investissement immobilier
gestion fortune
conseil patrimonial
marseille
bandol

## Coordonnees

PATRIMOINE SA

### Bureau Marseille

EDEN ROC V  
45 Rue de la Turbine  
13008 Marseille

### Bureau Bandol

37 Rue du Docteur Louis Marçon  
83150 Bandol

Téléphone : 04 91 71 24 14

Site : https://www.patrimoinesa.fr/

## Resume

Patrimoine SA est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine fondé en 1951. Basé à Marseille et Bandol, il accompagne particuliers, familles et dirigeants dans la gestion de leurs actifs financiers et immobiliers, la préparation de la retraite, l'optimisation fiscale, la transmission du patrimoine et les missions de Family Office.  [oai_citation:6‡PatrimoineSA](https://www.patrimoinesa.fr/?utm_source=chatgpt.com)