Démocratiser la gestion de patrimoine, c’est aussi expliquer son organisation. Etre en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine vous permet d’avoir une approche globale (civile, financière, fiscale, expérimentale…) à un problème que vous vous posez. Mais à la question régulière « combien faut-il avoir de patrimoine pour pouvoir faire appel à un CGP ? » nous y répondons « cela est totalement indifférent ». En effet, notre travail, donc notre rémunération, est fonction de la complexité de la situation et non de la masse d’argent.

Nous pouvons distinguer trois catégories de demandes. Lorsque la problématique est d’ordre financière (suite à la vente d’un bien immobilier) ou du moins abouti à la préconisation d’un placement simple et classique (retraite, assurance-vie…), l’audit patrimonial est fait à ce moment là et la préconisation d’un placement (sélection, suivi et contrôle) est incluse dans les frais du partenaire financier qui nous en rétrocède une partie. Lorsque le patrimoine est plus important, cela amène une préconisation de plusieurs produits après un diagnostic patrimonial (assurance-vie, bourse, immobilier, défiscalisation, prévoyance…). Une lettre de mission est signée. Notre travail est rémunéré à la fois par rétrocessions et par honoraires, ponctuel à la mission. Enfin, les clients dont les problématiques et les besoins sont plus complexes et nécessitent un suivi régulier (lien et contrôle des gérants-immo, boursier, autres, aide aux déclarations fiscales, services personnalisés, préparation succession…). Une lettre de mission est signée. Nos honoraires de conseil sont établis par un abonnement annuel.